Quand il s’agit de préparer l’avenir et d’organiser la transmission de votre patrimoine, plusieurs solutions s’offrent à vous : contrat de mariage, testament, donation ou encore assurance-vie. Cette dernière constitue un outil intéressant à intégrer à votre réflexion.
Les assurances-vie à rendement garanti (branche 21) comme celles liées à des fonds d’investissement (branche 23) offrent différentes possibilités :
- Vous désignez librement le(s) bénéficiaire(s) du capital assuré
Qu’il s’agisse de vos enfants, petits-enfants ou d’un proche, vous choisissez la ou les personne(s) qui percevront le capital, soit à l’échéance du contrat, soit en cas de décès. C’est un moyen efficace de transmettre une partie de votre patrimoine tout en profitant d’un rendement pendant toute la durée du contrat. - Vous déterminez le montant et le moment de la transmission du patrimoine
- Vous concrétisez les charges financières ou d’autres modalités à la suite d’une donation mobilière
Dans le cadre d’une donation, il est par exemple possible de prévoir le paiement d’un revenu périodique en contrepartie du don. L’assurance-vie peut représenter une solution pour organiser les versements.
Pour faire les bons choix et envisager les différentes possibilités qui s’offrent à vous, il est essentiel de vous faire accompagner par un spécialiste.
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