Andere websites
Marktontwikkelingen: de impact op de rendementen in 2023
Tak 23: rendement 2023
Zoals u al kon lezen in het artikel ‘Terugblik 2023 en vooruitzichten 2024’, is de inflatie in 2023 vertraagd en sterk gedaald dankzij de tussenkomst van de centrale banken. Goed nieuws dus. Maar laten we niet te hard van stapel lopen ... De onderliggende inflatie is nog altijd een feit en daalt langzamer. We mogen wel tevreden zijn met de manier waarop de financiële markten 2023 hebben afgesloten en met de prestaties van onze tak 23-fondsen, zoals u kan zien voor vier van onze tak 23-fondsen in de tabel hierna.
U kan de prestaties van al onze beleggingsfondsen en meer bekijken op het AG Ascento Invest Dashboard.
De onderstaande rendementen* zijn de geannualiseerde nettorendementen van de fondsen, berekend vanaf de eerste tot en met de laatste werkdag van de in de tabel vermelde jaren. Ze houden geen rekening met de taksen en productkosten. De rendementen uit het verleden vormen geen betrouwbare indicator voor het toekomstige rendement.
*Voor tak 23 is de eenheidswaarde afhankelijk van de evolutie van de onderliggende activa en de schommelingen op de markten. De verzekeringsnemer draagt op elk moment het financiële risico. De verzekeringsnemer moet zich er daarom van bewust zijn dat hij of zij het (totale) geïnvesteerde bedrag mogelijk niet terugkrijgt.
| FONDS | RENDEMENT | ||||
| 2023 | 2022 | 2021 | Op 5 jaar | Op 10 jaar | |
| Rainbow Blue 100% obligaties |
5,31% | -15,40% | -3,76% | -1,44% | -0,25% |
| Rainbow Indigo 25% aandelen en 75% obligaties |
7,78% | -15,93% | 2,88% | 1,55% | 1,74% |
| Rainbow Green 50% aandelen en 50% obligaties |
10,27% | -16,47% | 9,97% | 4,45% | 3,64% |
| Rainbow Orange 75% aandelen en 25% obligaties |
12,76% | -17,14% | 17,60% | 7,29% | 5,41% |
Tak 21: rendement 2023
Voorspellers hadden verwacht dat de inflatie in 2023 gematigder zou zijn. Maar ze hadden het mis. De centrale banken reageerden te traag op deze hyperinflatie en moesten de rente voortdurend verhogen om ze het hoofd te bieden. Deze aanhoudende inflatie, die wel lager was dan in 2022, heeft in combinatie met een sterke stijging van de rente niet alleen geleid tot een prijsstijging van nieuwe staatsobligaties, maar ook tot een prijsdaling van bestaande obligaties, namelijk de staatsobligaties uitgegeven vóór 2023.
Het ‘jaar van de obligatie’ heeft dus niet alle beloften waargemaakt.
De tak 21-beleggingsportefeuille van AG bestaat voornamelijk uit staatsobligaties omdat we een veilig beleggingsbeleid hanteren voor uw kapitaal. We houden deze obligaties aan tot hun einddatum om uw rentevoet te garanderen. In 2023 is het rendement op de obligaties die al in de portefeuille zaten evenwel laag gebleven. Toch wist onze portefeuille een aantrekkelijk rendement te genereren.
Raadpleeg uw jaaroverzicht om het exacte rendement van uw contract te kennen.
Het rendement 2023 van uw contract
Het exacte rendement** van uw contract vindt u terug in uw jaaroverzicht. U krijgt dit document in april met daarin:
- de gewaarborgde rentevoet(en) van uw beleggingen
- het rendementspercentage per gewaarborgde rentevoet
- de bedragen van deze verschillende rentevoeten.