Ce fonds passif est disponible dans AG Fund+, notre assurance-vie phare de la branche 23. Décryptage.
En investissement, la diversification est la clé ! Avec AG Fund+, vous pouvez combiner gestion active avec notre gamme de fonds MultiManagement et gestion passive avec le fonds AG Life Optitrack Equities. Décryptage de notre expert, Xavier Gérard, Responsable du développement des produits Branche 23 pour AG.
« Ce fonds répond à 4 attentes clés des investisseurs : diversification, transparence, frais maîtrisés et complémentarité avec notre gamme de fonds actifs. »
Qu'est-ce qu'un fonds passif ?
« C’est un fonds qui réplique la performance d’un indice boursier de référence le plus fidèlement possible avec des frais de gestion limités.
Chez AG, nous avons opté pour l’indice le plus représentatif au niveau des actions : l’indice MSCI World qui couvre plus de 20 pays développés et qui est composé de plus de 1.400 actions. »
Quels sont ses atouts ?
« J’en détecte principalement trois :
- C’est une porte d’entrée idéale pour commencer à investir dans une assurance-vie de la branche 23.
- La transparence est au rendez-vous puisque la composition de l’indice MSCI World est publique. Vous comprenez où va votre argent et vous pouvez suivre facilement l’évolution du fonds.
- Les coûts de gestion sont limités. Étant donné que le fonds réplique la performance de l’indice de référence, il n’y a pas besoin d’analyser chacune des actions du marché.
Ce fonds passif peut parfaitement cohabiter avec notre stratégie MultiManagement* et sa gestion active, pour construire un portefeuille d’investissement sur mesure et diversifié. »
Ce fonds répond-il à certaines attentes en matière de durabilité ?
« Oui, car il intègre certains critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance). C’est un atout pour les clients sensibles aux enjeux climatiques, sociétaux et/ou de bonne gouvernance. »
Quand intégrer AG Life Optitrack Equities dans votre portefeuille ?
« Il est important d’investir en tenant compte de votre profil, de vos attentes et de vos besoins. AG Life Optitrack Equities pourrait être une solution adéquate, notamment dans ces 3 cas de figure :
- Vous investissez pour la première fois en actions ;
- Vous souhaitez diversifier votre portefeuille avec un indice comportant des actions du monde entier, pour élargir ou équilibrer son exposition aux actions ;
- Vous recherchez une large exposition sectorielle avec notamment des sociétés dans les secteurs de l’intelligence artificielle, de la technologie mais aussi dans le luxe, la consommation, la finance, sans passer par des choix plus sectoriels ou régionaux précis. »
*La stratégie MultiManagement d’AG repose sur une gestion active des fonds. Cela signifie qu’AG confie la gestion d’un fonds à plusieurs gestionnaires spécialisés. Cette approche combine différents styles d’investissement pour diversifier et limiter au maximum les risques. AG suit et ajuste la répartition en continu afin de garder un portefeuille équilibré et performant dans le temps.
Pour découvrir en images comment fonctionne AG Life Optitrack Equities, regardez cette vidéo :
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