Dit fonds is beschikbaar in AG Fund+, onze tak 23-levensverzekering. We lichten toe.
Bij beleggen is diversificatie esentieel! Met AG Fund+ kan u actief beheer via ons MultiManagement-fondsengamma combineren met passief beheer via het fonds AG Life Optitrack Equities. Onze expert Xavier Gérard, verantwoordelijke voor de ontwikkeling van tak 23-producten voor AG, legt het voor uit.
"Dit fonds speelt in op vier belangrijke verwachtingen van beleggers: diversificatie, transparantie, kostenbeheersing en complementariteit met ons gamma van actieve fondsen."
Wat is een passief fonds?
"Dat is een fonds dat de prestaties van een referentie-index zo nauwkeurig mogelijk volgt, met beperkte beheerkosten.
Bij AG hebben we gekozen voor de meest representatieve aandelenindex: de MSCI World-index, die meer dan twintig ontwikkelde landen omvat en is samengesteld uit meer dan 1.400 aandelen.”
Wat zijn de sterke punten?
"Ik zie er vooral drie:
- Het is een ideale springplank om te starten met beleggen in levensverzekeringen van tak 23.
- Het fonds biedt ook maximale transparantie, omdat de samenstelling van de MSCI World-index openbaar is. U weet precies waar uw geld naartoe gaat en kan de evolutie van het fonds gemakkelijk volgen.
- De beheerskosten zijn beperkt. Aangezien het fonds de prestaties van de referentie-index volgt, is het niet nodig om elk aandeel op de markt afzonderlijk te analyseren.
Dit passieve fonds kan perfect worden gecombineerd met onze MultiManagementstrategie* en het bijhorende actieve beheer, om zo een op maat gemaakte en gediversifieerde beleggingsportefeuille samen te stellen.”
Beantwoordt dit fonds aan bepaalde verwachtingen rond duurzaamheid?
"Ja, want het houdt rekening met bepaalde ESG-criteria (milieu, maatschappij en goed bestuur). Een troef voor klanten die belang hechten aan uitdagingen rond klimaat, samenleving en bestuur."
Wanneer kan u AG Life Optitrack Equities in uw portefeuille opnemen?
"Het is belangrijk om te beleggen op basis van uw profiel, verwachtingen en behoeften. AG Life Optitrack Equities kan in de volgende drie gevallen een geschikte formule zijn:
- U belegt voor het eerst in aandelen;
- U wil uw portefeuille diversifiëren met een index die aandelen uit de hele wereld omvat, om uw blootstelling aan aandelen te verbreden of in evenwicht te brengen;
- U streeft naar een brede sectorale blootstelling, onder meer aan bedrijven die actief zijn in AI en technologie, maar ook in luxegoederen, de consumentensector en financiën, zonder meteen specifieke sector- of regiokeuzes te moeten maken."
*De MultiManagementstrategie van AG is gebaseerd op een actief fondsbeheer. Dat betekent dat AG het beheer van een fonds toevertrouwt aan verschillende gespecialiseerde beheerders. Deze aanpak combineert verschillende beleggingsstijlen om de risico's te spreiden en zo veel mogelijk te beperken. AG volgt de spreiding voortdurend op en past ze aan om op lange termijn een evenwichtige en goed presterende portefeuille te behouden.
Ontdek hoe AG Life Optitrack werkt in deze video :
Vond je dit artikel nuttig?