Al onze websites
Hoe werkt het automatisch overdrachtmechanisme?
Beperk de impact van de beursvolatiliteit
U kiest:
- Het beleggingsfonds waarvoor u een mechanisme wilt activeren (dit is het basisfonds).
- Het dalingspercentage vanaf wanneer de overdracht naar het fonds AG Life Comfort moet worden uitgevoerd. U kunt kiezen uit 10, 15, 20 of 30%.
Het mechanisme bepaalt een referentiewaarde, namelijk de inventariswaarde van het basisfonds op het moment dat het mechanisme wordt geactiveerd.
Het mechanisme zorgt voor:
- De overdracht van de hele reserve van het basisfonds naar het fonds AG Life Comfort bij een daling.
De premies worden aanvankelijk geïnvesteerd in het basisfonds. Bij een daling van meer dan x% (10, 15, 20 of 30% naargelang uw keuze) van de netto-inventariswaarde van dit fonds t.o.v. de vastgelegde referentiewaarde, wordt de reserve automatisch belegd in een defensiever wachtfonds, AG Life Comfort, tot de volgende kalme periode. Gedurende die tijd worden de in het basisfonds voorziene toekomstige premies ook geïnvesteerd in het fonds AG Life Comfort.
Voorbeeld: als de referentiewaarde 100 is, en u een dalingspercentage van 20% hebt gekozen, wordt de reserve overgedragen zodra de waarde van het fonds de drempel van 80 (100 – 20%) heeft bereikt.
- De herbelegging naar het basisfonds aan de hand van signalen.
De reserve keert terug naar het basisfonds als de volgende twee voorwaarden vervuld zijn:- Het basisfonds moet minstens met x% stijgen t.o.v. zijn laagst bereikte niveau (dit % hangt af van het gekozen beleggingsfonds, zie onderstaande tabel), vanaf het moment dat de reserve werd overgedragen naar het wachtfonds AG Life Comfort.
- Het basisfonds moet een stijging gekend hebben gedurende minstens 10 van de laatste 15 dagen.
Stijgingspercentage per fonds
| ACTIVATIE VAN HET SIGNAAL VAN HET FONDS |
|||
|---|---|---|---|
| AG Life Balanced |
5% |
AG Life Growth | 7% |
| AG Life Neutral Portfolio | 5% | AG Life Equities World |
8% |
| AG Life Dynamic Portfolio | 7% | AG Life Equities Euro | 8% |
| | AG Life Sustainable Equities | 8% |
Zit uw geld opnieuw in het basisfonds? Uw rendementen blijven variëren omdat de markten nooit stoppen met schommelen. In een slecht scenario zien we dan opnieuw een daling die overeenstemt met het niveau dat u hebt vastgelegd. In dat geval wordt het automatisch overdrachtmechanisme opnieuw geactiveerd. Maar het fonds kan even goed een mooie stijging kennen.
- Dynamische aanpassing van de inventariswaarde
De dynamische aanpassing bepaalt automatisch een nieuwe referentiewaarde voor het automatisch overdrachtmechanisme, telkens de inventariswaarde van het gekozen basisfonds stijgt met 10% (vast %) t.o.v. de referentiewaarde. Het niveau van het automatisch overdrachtmechanisme volgt dus automatisch de stijging van de markten. Hierdoor neemt de efficiëntie van het automatisch overdrachtmechanisme nog toe.